导读： 业绩回顾 1Q23 金融软服业绩符合我们预期 公司公布1Q23 业绩：收入19.62 亿元，同比+1.96%；归母净利润0.11 亿元，同比-63.33%；扣非归母净利润0.04 亿元，同比-77.39%，1Q23 金融软服业绩符合我们预期。 发展趋势 金融软服收入符合预期，战略聚焦成效...
业绩回顾 1Q23 金融软服业绩符合我们预期 公司公布1Q23 业绩：收入19.62 亿元，同比+1.96%；归母净利润0.11 亿元，同比-63.33%；扣非归母净利润0.04 亿元，同比-77.39%，1Q23 金融软服业绩符合我们预期。 发展趋势 金融软服收入符合预期，战略聚焦成效显著。1Q23 收入19.62 亿元，同比+1.96%。公司业务结构进一步优化，软件开发及技术服务收入10.33 亿元，同比+8.89%；金融软服收入5.91 亿元，同比+21.08%。金融软服签约6.14 亿元，同比+39.37%，彰显公司金融科技聚焦战略取得较好成效。 利润端边际改善，2023 股权激励利润目标乐观。1Q23 毛利率15.39%，同比-4.03ppt，环比+2.98ppt，部分系成本刚性且收入递延所致。1Q23 扣非归母净利率0.20%，同比-0.69ppt。公司2023 年战略上扩大金融软服资产规模、梳理非盈利业务，且2023 年初股权激励设定3.5 亿元净利润的激励目标，有望带来70%利润弹性。放眼2023 年，我们认为AI+金融有望带来渠道业务催化。此外，腾讯系公司第五大股东，我们认为有望在生态合作上带来业务协同。 新品发布、旧品升级同步推进，龙头吸聚效应促成金融业务正循环。 第五届数字中国技术年会中，公司发布“九天揽月云原生金融 PaaS平台”，主要用于解决现有金融数字化转型架构平台中的主要问题，相较同业竞品有“低代码、中台化、云原生”三大创新优势；公司融入AIGC 技术，完成对“六合上甲”一体化数据开发平台的开发态、测试态及生产态的数智升级，使得实施标准化程度提升，帮助客户实现数据迁移、构建、应用过程中的增效降本。此外，公司是行业中少数能提供软件需求、研发、测试和项目管理全生命周期服务的银行IT 龙头，历经多年发展，积累大量金融机构客户服务经验。2023 年4 月6 日，公司公布中标某省联社千万级分布式核心测试项目。伴随国产化、数字化转型不断催生银行IT 需求，我们认为公司凭借龙头吸聚效应有望逐步吸纳市场份额，最终实现金融业务收入量级的持续提升。 盈利预测与估值 考虑到公司2023 年仍处于投入期，我们维持2023/2024 年收入预测不变，下调2023/2024 年归母净利润预测20.6%/12.0%至3.54/5.03 亿元。考虑到公司长期成长确定性，我们维持跑赢行业评级及目标价18 元，基于 P/E，较当前股价有33.5%的上行空间，当前交易于37x//2024e P/E。 风险 项目交付不及预期；产品线扩张进度不及预期；银行IT市场竞争加剧。
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